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Pensplan Centrum arbeitet konstant daran, die Zusatzrente zu fördern und die Bevölkerung dafür zu sensibilisieren. Hier finden Sie alle Informationen, um immer auf dem neuesten Stand zu sein: Hinweise, Fälligkeiten, Events und Mitteilungen für die Medien.
Zusatzvorsorge: Mitteilungen der Zusatzrentenfonds und praktische Hinweise
Bis spätestens 31. März übermitteln die Rentenfonds ihren Mitgliedern die sogenannte „Übersicht der Zusatzrentenleistung – Ansparphase”. Dies ist eine jährliche Mitteilung mit dem Stand der individuellen Rentenposition zum 31. Dezember und den Details zu den Kontobewegungen (Einzahlungen und Behebungen) des gesamten letzten Jahres.
Bitte prüfen Sie, ob die Beiträge regulär eingezahlt wurden; sowohl die eigenen, freiwillig eingezahlten, als auch diejenigen, die über den Arbeitgeber durchgeführt werden. Seit dem letzten Jahr erhalten die ehemaligen Mitglieder der Rentenfonds, die eine Zusatzrente ausgezahlt bekommen, die Übersicht der Zusatzrentenleistung – Auszahlungsphase.
Dort werden sie über folgende Themen informiert:
- Liste der ausgezahlten Nettoraten im Laufe des vergangenen Steuerjahres
- die angewandte Besteuerung auf die Raten
- spezifische Konditionen der Zusatzrente, bzw. „Rendite der getrennten Verwaltung", "von der Versicherungsgesellschaft eingezogener Anteil”, "dem Mitglied zustehende Rendite“.
Das aktuelle Geschehen auf dem Finanzmarkt
Der zeitliche Anlagehorizont im Bereich der Zusatzvorsorge ist mittel- bis langfristig. Bevor man die Investitionslinie wechselt, sollte man genau prüfen, ob dies wirklich der richtige Moment ist: Wenn die Lage auf dem Finanzmarkt eher angespannt ist, kann es zu Verlusten kommen, die bei einer Erholung wieder eingeholt werden könnten.
Nicht vergessen: Die Reduzierung des Anteilswerts einer Investitionslinie stellt nur zum Zeitpunkt der Auszahlung (z. B. Ablöse oder Vorschuss) einen effektiven Verlust eines Teils oder der gesamten Rentenposition dar. Auch wenn die Renditen der Vergangenheit keinen Rückschluss auf die zukünftigen Erträge zulassen, zeigen die Zahlen, dass Verluste aufgrund negativer Phasen auf dem Finanzmarkt langfristig wieder wettgemacht werden können. Bei einem langen Anlagehorizont sind Schwankungen völlig normal.
Für alle Informationen zur Zusatzvorsorge können Sie sich an einen der beiden Contact Center der Pensplan Centrum AG in Bozen und Trient oder an einen der Pensplan Infopoints in Ihrer Nähe wenden.
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